การขัดขวางแผนทางการเงินที่ฉ้อฉลและการจัดการกับสถาบันการเงินที่ไม่มีใบอนุญาตกำลังมีความสำคัญเพิ่มขึ้น และ IMF กำลังให้คำแนะนำแก่รัฐบาลสมาชิกเกี่ยวกับนโยบายเพื่อจัดการกับปัญหาที่เพิ่มขึ้นนี้ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา IMF ได้รับแจ้งเกี่ยวกับการฉ้อโกงทางการเงินจำนวนมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศที่มีระบบการเงินตื้นเขิน แต่ไม่จำกัดเฉพาะ ความช่วยเหลือทางเทคนิค ของ IMF ได้ช่วยจาเมกา เลโซโทและสวาซิแลนด์ในการแก้ไขกรณีการฉ้อโกงทางการเงิน
นอกจากนี้ เคนยา นามิเบีย ไนจีเรีย และเซเชลส์ ก็เป็นหนึ่งในประเทศอื่นๆ ที่ส่งต่อกรณีการฉ้อฉลไปยัง IMF
การฉ้อฉลอย่างง่าย—การทำสัญญาโดยไม่มีเจตนาที่จะปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญา—ทำให้ระบุได้ยากขึ้นเมื่อมีการเพิ่มกับดักทางการเงินบางอย่างเพื่อทำให้ข้อตกลงหรือแผนการดูซับซ้อนและถูกต้องตามกฎหมายมากขึ้น โดยทั่วไปแล้ว การฉ้อฉลดังกล่าวถือเป็นเพียงความรำคาญต่อเศรษฐกิจและไม่ใช่ภัยคุกคามต่อระบบ แต่เมื่อแผนการดังกล่าวมีขนาดใหญ่มาก
เช่น ในแอลเบเนียในปี 1996หรือเลโซโทในปี 2007 พวกเขาสามารถก่อให้เกิดหรือคุกคามความเสียหายอย่างใหญ่หลวงได้ปิรามิดและพอนซิสรูปแบบทั่วไปของการฉ้อฉลทางการเงิน ได้แก่ แผนการแบบพีระมิด (ดูกรอบที่ 1) ซึ่งโดยปกติแล้วผู้จัดโครงการจะเรียกว่าแผนการตลาดแบบหลายระดับ และแผน Ponzi (ดูกรอบที่ 2) ซึ่งมักจะได้รับการส่งเสริมว่าเป็นแผนการลงทุน ยกเว้นในกรณีของเลโซโท ซึ่งความรับผิดของโครงการ Ponzi ที่สำคัญนั้นคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเป็นประมาณร้อยละ 8 ของ GDP ก่อนที่มันจะถูกปิดตัวลง ปิรามิดขนาดเล็กเป็นแผนการฉ้อโกงที่แพร่หลายที่สุด
จ่ายที่นี่เพื่อเข้าโครงการปิรามิดทั่วไปเกี่ยวข้องกับสมาชิกที่จ่ายค่าสมัครสมาชิกเพื่อเข้าร่วม
สมาชิกแต่ละคนจะได้รับสัญญาว่าจะให้รางวัล (เป็นเงินสดหรือสิ่งของ และโดยทั่วไปจะมากเมื่อเทียบกับการสมัครรับข้อมูล) สำหรับการสรรหาสมาชิกเพิ่ม ตัวอย่างเช่น สมาชิกแต่ละคนอาจต้องรับสมัครสมาชิกอีก 5 คนซึ่งแต่ละคนรับสมัครเพิ่มอีก 5 คน จึงจะได้รับรางวัล
แม้ว่ารางวัลก้อนโตที่สัญญาไว้จะดึงสมาชิกเข้ามา จำนวนผู้ได้รับการคัดเลือกที่จำเป็นเพื่อให้ได้รับรางวัลเพิ่มขึ้นอย่างทวีคูณและเกินจำนวนประชากรเป้าหมายอย่างรวดเร็ว ทำให้สมาชิกส่วนใหญ่มือเปล่า แม้ว่าจะโชคร้ายสำหรับนักลงทุนที่ฉ้อฉล แต่ก็โชคดีที่แผนการของแต่ละคนพังทลายอย่างรวดเร็วและมักจะไม่เติบโตจนคุกคามระบบการเงินหรือเศรษฐกิจอย่างเป็นระบบ
เหตุผลหลักที่แผนการดังกล่าวเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องคือพวกเขาดำเนินการอย่างชำนาญในช่องว่างด้านกฎระเบียบ เป็นเรื่องยากที่หน่วยงานกำกับดูแลจะหยุดสถาบันการเงินที่ไม่มีใบอนุญาต เนื่องจากต้องพิสูจน์ว่าโครงการหรือองค์กรนั้นเกี่ยวข้องกับการรับเงินฝาก การประกันภัย หรือกิจกรรมที่มีการควบคุมอื่นๆ พวกเขาต้องพิสูจน์ว่าองค์กรกำลังทำสิ่งผิดกฎหมายหรือต้องมีใบอนุญาต และข้อมูลอาจหายากหรือคลุมเครือหากสถาบันไม่ได้ยื่นขอใบอนุญาตหรือกฎบัตร
การดำเนินการเพื่อให้ได้มาซึ่งข้อมูลอาจมีความซับซ้อนทางกฎหมาย และผู้กำกับดูแลจำนวนมากไม่ต้องการเสี่ยงกับการดำเนินคดีทางกฎหมาย บ่อยครั้งเกินไป กฎเกณฑ์ไม่ได้กำหนดและห้ามโครงการ Ponzi หรือพีระมิด และยังไม่มีความชัดเจนทางกฎหมายว่ากฎเกณฑ์ดังกล่าวถูกบังคับใช้อย่างไร
credit : niceneasyphoto.com
tampabayridindirty.com
starwalkerpen.com
bobasy.net
metrocrisisservices.net
symbels.net
secondladies.net
qldguitarsociety.com
ptsstyle.com
discountmichaelkorsbags2013.com
